#理財# #逆回購#
基礎知識
1、交易時間
國債逆回購的交易日是非節假日的周一到周五，每天上午 9:30-11:30，下午 13:00-15:30
2、計息方式
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計息開始日 T+1
購買逆回購那天（含當天）的次日，且必須為交易日，否則順延至下一個交易日
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計息截止日 T+N+1
購買 N 天逆回購到期（不含當天）的次日，且必須為交易日，否則順延至下一個交易日，此處順延的節假日也會計算利息
3、資金可用日&可取日
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資金可用日 T+N
可用就是指資金到賬，可用來買股票基金
購買逆回購 N 天（含當天）
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資金可取日 T+N+1
購買逆回購 N+1 天（含當天）
例子：2022 年春節為例
2022 年 1 月 31 除夕至 2 月 6 日初六共放假七天，2 月 7 日開市
如圖：高亮的日期為非交易日
| 周一 | 周二 | 周三 | 周四 | 周五 | 周六 | 周日 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1月26日 | 1月27日 | 1月28日 | 1月29日 | 1月30日 | ||
| 1月31日 | 2月1日 | 2月2日 | 2月3日 | 2月4日 | 2月5日 | 2月6日 |
| 2月7日 | 2月8日 |
1、周四 1 月 27 買 1 天期逆回購有 10 天利息
計息開始日 ：T +1 = 1.27 + 1= 1.28 （交易日）開始計息
計息截止日 ：T +N+1 = 1.27 +1+ 1= 1.29 （非交易日），順延至下一交易日 2.7
利息天數為： 10 = 1.28（含當前） - 2.7(不含當天)
同理易得：
資金可用日：1.28
資金可取日：2.7
2、周四 1 月 28 買 1 天期逆回購有 1 天利息
計息開始日 ：T +1 = 1.28 + 1= 1.29 （非交易日）開始計息，順延至下一交易日 2.7
計息截止日 ：T +N+1 = 1.28 +1+ 1= 1.30 （非交易日），順延至下一交易日 2.7
利息天數為： 1 = 2.7（含當前） - 2.7(不含當天)
資金可用日：2.7
資金可取日：2.8
3、對比結果
節前一天購買一天期逆回購，一下簡稱節前一天購買
節前兩天購買一天期逆回購，一下簡稱節前兩天購買
| 節前一天購買 | 節前兩天購買 | |
|---|---|---|
| 購買日 | 1 月 28 日 | 1 月 27 日 |
| 計息開始日? | 2 月 8 日 | 1 月 28 日 |
| 計息截止日? | 2 月 7 日 | 2 月 7 日 |
| 利息天數 | 1 | 10 |
| 資金可用日? | 2 月 7 日 | 1 月 28 日 |
| 資金可取日? | 2 月 8 日 | 2 月 7 日 |
結論
- 節前兩天購買資金可用日在節前，多一次交易機會（1 月 28 日為交易日）
- 節前一天購買和節前兩天購買，資金可取日都要在節后，節前不能轉到銀行卡
- 節前兩天購買，節假日占用資金但是計息；節前一天購買，節假日占用資金但不計息
- 節前一天購買和節前兩天購買，節后第一個交易日口可以交易
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