2021年 證券 考試 答案 后續培訓 投資 基金 合規 政策 從業人員

02-私募投資基金相關違法違規案例分析（答案）--》點擊🍞面包多作品

【第一部分 單項選擇】

1:私募基金管理人及其員工的義務不包括下列哪項?

A.員工不得跟投私募基金產品

B.私募基金管理人內控制度和機制應覆寫"募、投、管、退”各環節

C.私募基金管理人應建立第三方機構遴選機制

D.賂基金從業資格的人員應按照要求參加后續培訓

2:下列說法正確的是?

A.私募基備案完成后,資訊變更不用再另行報送

B.證監會對私募基金管理人設立以及產品發行不設行政審批

C.私募基金管理，人可以向投資者承諾保本保收益

D.私募基金管理人可以聘請自然人為投顧

3:下列哪項不屬于私募基金管理人可以通過合法途徑公開宣傳的?

A.高管團隊

B.投資策略

C.私募基金推介材料

D.品牌

【第二部分 多項選擇】

1:“資金池”的特征包括下列哪幾項?

A.滾動發行

B.集合運作

C.期限錯配

D.分離定價

2:"真私募”和“偽私募”的辨別因素，包括下列哪幾項?

A.是否備案

B.是否公開募集

C是否承諾收益

1. 是否專案真實

3:下列哪些事項是私募基金管理人可以通過合法途徑公開宣傳的?

A.品牌

B.發展戰略

C.基金凈值

D.投資策略

【第三部分 判斷題】

1:除基金合同或合伙協議另有約定外,私募投資基金可以無托管，

對錯

2:私募投資基金管理人通過私募排排網或其他服務平臺披露基金的凈值和收益等情況等同于履行了法定的資訊披露義務，

對錯

3:私募基金管理人在基金業協會備案的資訊和在工商登記系統登記的資訊應該保持一致，若資訊發生變更，需要注意兩者變動的聯動性和一致性，

對錯

4:私募基金管理人或其發行的產品出現例外，可能給為其提供托管或外包服務的證券公司帶來傳導風險，

對錯

03-證券公司財富管理轉型的分析及探討（答案）點擊--》🍞面包多作品

【第一部分 單項選擇】

1:根據現狀，國內各大商業銀行家族辦公室一般將超高凈值客戶定義為家庭可投資金融資產在()以上的客戶，國際上，-般將資產大于() 的客戶稱之為超高凈值客戶，

A.5000萬人民幣; 3000萬元

B.3000萬人民幣; 5000萬美元

C.5000萬人民幣; 5000萬美元

1. 3000萬人民幣; 3000萬美元

2:財富管理業務中,證券公司的色應該主要提供()，

A.交易通道

B理財產品.

C.投資咨詢服務

D.基于客戶需求基礎上的全方位理財規劃、產品和服務

3:財富管理業務并不是產品銷售的“一錘子”買賣,其主要強調的是()，

A.產品售前程序

B.產品售中程序

C.產品售后程序

D.以上都重要

4:商業銀行一般將為高凈值客戶提供私密的服務稱之為 () ，而非銀行的其他金融機構例如信托、證券公司、保險等則通常會將這一類服務體系稱之為 ()，

A.私人銀行業務;個人理財

B.資產管理;私人財富管理

C.個人理財;資產管理

D.私人銀行業務;私人財富管理

5:資產配置體系的建立需要有較為專業的資產配置知識，主要包括: () ，

A.股票及債券相關知識

B.基金及期貨相關知識

C信托及保險相關知識

D.融資融券業務知識

E.以上都包括

【第二部分 多項選擇】

1:財富管理的核心要素主要包括()

A.“以客戶為中心”的理念

B.適合的金融工具和金融產品

C嚴謹且可執行的業務流程

D.相關技術平臺

2:金融科技對證券公司的賦能可從() 方面入手，形成科技端的支撐保障，

A.客戶獲取、客戶服務

B投顧展業、智能投顧

C.運營平臺和產品平臺建設

D.渠道建設

3:證券公司在發展財富管理業務程序中，相較于其他機構，主要優勢有() ，

A.擁有出色的資本市場投研能力

B.擁有全業務鏈優勢

C客戶群體綜合素質優質、抗風險程度較高

D.渠道優勢明顯，復合型專業人才充足

4:與歐美發達國家財富管理發展歷程相比,我國目前發展歷程中主要的差異包含()，

A.市場發展階段不同

B.金融體制不同

C.交易機制不同

D.服務物件不同

E.產品差異化程度不同

5:財富管理中完善產品線可以包含哪些實作路徑?

A.豐富產品數量及種類

B.構建產品評價體系

C梳理引入篩選流程

D.統計產品需求

E建立跟蹤研究機制

【第三部分 判斷題】

1:歐洲的財富管理規模現在位居世界第一，

對錯

2:財富管理的實質是要建立起以產品為中心"或"以銷售為中心的業務發展模式，

對錯

3:財富管理與資產管理的涵義相同，都是以具體策略、具體交易品種為主，向客戶提供投資或非投資服務，

對錯

4:互聯網金融的表現形式包括金融理財產品網路銷售、網路銀行、第三方電子支付、網路保險銷售和網路小額貸款等，

對錯

5:美國1975年開始實行傭金管制，隨后逐漸開始實行傭金自由化改革,探索證券公司的轉型之路，

對錯

04-投資顧問個人成長及能力培養（答案）--》點擊🍞面包多作品

【第一部分 單項選擇】

1:收費模式下的配置類投顧需要具備下列哪些知識: ( ) 1 .宏觀經濟2.基金產品3.客戶需求4.配比能力

A.1/2/3/4

B.1/2/3

C.1/3

D.2/4

【第二部分 多項選擇】

1:證券公司投資顧問與其他行業從業人員的作業內容有什么不同? ( )

A.面對的客戶群體范圍比銀行窄

B.可選的投資品種比基金公司更廣泛

C.投資專業度比銀行更高

D.收入來源比期貨公司更多

2:產品類投資顧問的主要價值在于()，

A.選擇資產

B選擇股票

C 選擇時間

D.選擇管理人

【第三部分 判斷題】

1:以實物為底層資產的金融產品不是證券業投顧關注的內容? ( )

對錯

2投資顧問的核心價值在于對客戶資產的保值增值，( )

對錯

05-新《證券法》實施下的投資者適當性管理及案例分析（答案）--》點擊🍞面包多作品

【第一部分 單項選擇】

1:對購買產品或接受服務的客戶，證券經營機構每年抽取不低于.上-年度末購買產品或接受服務的投資者總數(含購買或者接受產品或服務的風險等級高于其風險承受能力的投資者，不含休眠賬戶及中止交易賬戶投資者)的多少比例數進行回訪? ( )

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

2:被認定為最低類別投資者，只能購買什么風險等級的金融產品?

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

E.R5

3:根據《證券經營機構投資者適當性管理實施指引(試行) 》的規定，證券經營機構應當與普通投資者確認其風險承受能力等級結果，并以什么方式記載留存? ( )

A.影像

B.書面

C.紙質

D.音像

【第二部分 多項選擇】

1:以下關于因履行適當性義務矧|起的投資者投訴處理的表述,正確的有? ( )

A.經營機構應當妥善處理適當性相關的糾紛，與投資者協商解決爭議,采取必要措施支持和配合投資者提出的調解，經營機構履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的，應當依法承擔相應法律責任，

B.證券經營機構應當將相關崗位人員履行適當性義務、處理客戶投訴與糾紛等納入績效考核范圍，

C.證券經營機構應妥善處理因履行適當性義務弓|起的投資者投訴與糾紛,保存相關記錄，及時分析總結，改進和完善相關機制與制度，

D.經營機構與普通投資者發生糾紛的，經營機構應當提供相關資料,證明其已向投資者履行相應義務，

E經營機構與投資者發生適當性相關的糾紛，可以按相關規定向協會申請調解，

2:根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十二條規定,以下對禁止行為表述正確的有哪些?()，

A禁止向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務，

B.禁止向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務，

C禁止向不符合準入要求的投資者銷售產品或提供服務，

D.禁止向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤以為具有確定性的意見，

E.禁止向風險承受能力最低類別的投資者銷售或提供風險等級高于其風險承受能力的產品或服務，

3:經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列哪些資訊? ( )，

A.可能直接導致本金虧損或超過原始本金損失的事項，

B.因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項，

C限制銷售物件權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容，

D.《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十九條規定的適當性匹配意見，

E.因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由，

4:證券經營機構可以將普通投資者中風險承受能力等級C1且符合下列哪些情形之-的自然人，作為風險承受能力最低類別的投資者? ( )

A.不具有完全民事行為能力

B.能承受一定的投資損失

C.沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失

D.能容忍較大的投資風險

【第三部分 判斷題】

1:證券經營機構及其作業人員不得以明示、暗示等方式誘導、導、欺騙投資者，影響投資者本人或合法授權人填寫《投資者風險承受能力評估問卷》結果，( )

對錯

2:投資者不按照規定提供相關資訊，提供資訊不真實、不準確、不完整的，應當依法承擔相應法律責任，經營機構應當告知其后果，并拒絕向其銷售產品或者提供服務，( )

對錯

3:經營機構應當制定并嚴格落實與適當性內部管理有關的限制不匹配銷售行為、戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風控制度，以及培訓考核、執業規范、監督問責等制度機制，不得采取鼓勵不適合當銷售的考核激勵措施，確保從業人員切實履行適當性義務，( )

對錯

06-九民紀要后投資者適當性管理實踐及案例分享 （答案）--》點擊🍞面包多作品

【第一部分 單項選擇】

1:在金融消費者權益保護糾紛案件中，對金融服務提供者適用的歸責原則為：
A.過錯推定原則
B.過錯原則
C.無過錯原則
D.違法原則
2:如金融產品的銷售機構，如司法認定在銷售程序中不存在欺詐行為的，金融消費者提出利息損失計算標準，請求賠償的，會被人民法院支持的有：
A.以金融產品合同文本中載明的業績比較基準
B.人民銀行發布的同期同類款基準利率
C.以金融產品合同約定的浮動預期收益率上限
D.金融產品廣告宣傳資料上載明的預期收益率
3:新《證券法》規定的適當性義務在法律性質上屬于：

A.合同義務
B.先合同義務
C.法定義務
D.誠信義務
4:部門規章、規范性檔案與法律、國務院發布的規范性檔案對適當性規定不一致時，應該：

A.適用部門規章、規范性檔案，因為與金融行業更密切相關
B.適用法律、國務院發布的規范性檔案，因為層級更高
C.按照要求規范更嚴格的適用
D.按照要求規范更寬松的適用
5:在金融消費者權益保護糾紛案件中，司法機關認定金融產品銷售機構履行了適當性管理義務的關鍵內容是：
A.了解產品或服務內容
B.了解客戶身份資訊
C.產品或服務的適當性要素與客戶適當性要素相匹配
D.告知說明義務

【第二部分 多項選擇】

1:九民紀要認為，金融消費者權益保護糾紛案件中，金融產品、服務的賣方機構包括：
A.金融產品發行人
B.銷售者
C.金融服務提供者
D.金融消費者

2:如金融產品的銷售機構，被司法認定在銷售程序中存在欺詐行為的，金融消費者提出利息損失計算標準，請求賠償的，可能會被人民法院支持的有：
A.以金融產品合同文本中載明的業績比較基準
B.以金融產品合同約定的浮動預期收益率上限
C.金融產品廣告宣傳資料上載明的預期收益率
D.全國銀行間同業拆借中心公布的貸款市場報價利率

3:金融產品銷售機構提出以下抗辯理由，可能會被人民法院予以支持的是：
A.金融消費者故意提供虛假資訊
B.金融消費者拒絕聽取投資建議
C.金融消費者具有同類產品的投資經驗
D.金融消費者為某大學金融系專業教授

4:以下可以作為人民法院審理金融消費者權益保護糾紛案件參照適用的規則依據是：
A.證券期貨投資者適當性管理辦法
B.證券法
C.證券經營機構投資者適當性管理實施指引
D.證券公司監督管理條例

5:在金融消費者權益保護糾紛案件中，金融服務提供者需要承擔的舉證內容有：
A.金融消費者接受服務遭受的損失
B.金融服務提供者對金融服務的風險評估制度
C.金融服務提供者對金融消費者風險承受能力的測驗情況
D.金融消費者接受服務的具體內容

【第三部分 判斷題】

1:金融產品發行人可以僅以投資者手寫“本人明確知悉可能存在本金損失風險”作為自己已履行告知說明義務，
對 錯

2:九民紀要中的“高風險等級金融產品”，僅指金融機構內部評估確定為高風險等級的金融產品，
對 錯

3:在金融產品銷售程序中未盡適當性義務的，金融產品的發行人、銷售者共同承擔連帶賠償責任，
對 錯

4:法律、行政法規未規定的適當性義務屬于先合同義務，
對 錯

5:金融產品銷售方不得主動向客戶推薦風險等級高于其承受能力的金融產品，
對 錯

07-廉潔教育及合規誠信執業（答案）--》點擊🍞面包多作品

【第一部分 單項選擇】

1:證券公司高管人員和分支機構負責人最多可以在證券公司參股的（）家公司兼任董事、監事，但不得在上述公司兼任董事、監事以外的職務，

A.1

B.2

C.3

D.4

2:證券期貨經營機構及其作業人員發現其股東、客戶等相關方以不正當手段干擾監管作業的，應當在（ ）個作業日內，向中國證監會有關派出機構報告，

A.一

B.三

C.五

D.十

3:證券期貨經營機構應當于每年（）前，向中國證監會有關派出機構報送上年度廉潔從業管理情況報告，

A.1月31日

B.3月31日

C.4月30日

D.6月30日

【第二部分 多項選擇】

1:證券期貨經營機構及其作業人員違反《證券期貨經營機構及其作業人員廉潔從業規定》的，中國證監會可以采取哪些行政監管措施：

A.出具警示函

B.責令參加培訓

C.責令改正

D.監管談話

2:關于證券經營機構廉潔從業內部管控的職責分工，以下選項正確的有:

A.證券經營機構承擔廉潔從業風險防控主體責任

B.證券經營機構董事會決定廉潔從業管理目標，對廉潔從業管理的有效性承擔責任

C.證券經營機構主要負責人是落實廉潔從業管理職責的第一責任人

D.證券經營機構各級負責人在職責范圍內承擔相應管理責任

3:證券經營機構及其作業人員在證券經紀業務及其他銷售產品或者提供服務程序中，不得通過以下方式輸送或者謀取不正當利益：

A.協助客戶通過提供虛假個人資訊、偽造資料、代持等方式，向不滿足適當性要求及合格投資者要求的客戶銷售產品或者提供服務

B.通過返還傭金或者其他利益、違規給予部分客戶特殊優待等方式，輸送或者謀取不正當利益

C.委托不具備資質的人員或者機構招攬客戶，并輸送不正當利益

D.以所在機構名義或者以所在機構員工身份，銷售未經公司核準銷售的金融產品

4:下列哪些行為屬于證券從業人員禁止性執業行為？

A.為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利

B.進入競爭對手營業場所勸導客戶

C.不對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾

D.提供、傳播虛假資訊

【第三部分 判斷題】

1:證券經營機構廉潔從業主體不包括子公司及經紀人，

對 錯

2:證券公司分支機構禁止擅自代銷未經公司核準銷售的金融產品，

對 錯

3:證券期貨經營機構及其作業人員涉嫌違反黨紀、政紀的，中國證監會將有關情況通報相關主管單位紀檢監察部門，

對 錯

08-新三板改革政策及法規解讀（答案）--》點擊🍞面包多作品

【第一部分 單項選擇】

1:新三板改革后的交易制度，投資者最低申報數量由1000股下調至？

A.100股

B.200股

C.300股

D.500股

2:開通精選層合格投資者的門檻為？

A.50萬

B.100萬

C.150萬

D.200萬

3:申請進入創新層，需要公司掛牌以來完成過定向發行股票（含優先股），且發行融資金額累計不低于？

A.500萬元

B.1000萬元

C.1500萬元

D.2000萬元

4:本次新三板改革，優化了定向發行制度，取消了單次發行不超過多少人的限制？

A.20

B.30

C.35

D.50

【第二部分 多項選擇】

1:創新層掛牌公司出現下列哪種情形之一的，全國股轉公司定期將其調出創新層，

A.最近兩年凈利潤均為負值，且營業收入均低于3000萬元，或者最近一年凈利潤為負值，且營業收入低于1000萬元

B.最近一年期末凈利潤為負值

C.最近一年財務會計報告被會計師事務所出具否定意見或無法表示意見的審計報告

D.最近一年期末凈資產為負值

2:根據《關于全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司轉板上市的指導意見》，試點期間，符合條件的掛牌公司可申請轉板到哪個板塊上市？

A.主板

B.中小板

C.創業板

D.科創板

【第三部分 判斷題】

1:在全國股轉系統連續掛牌滿12個月的創新層掛牌公司，可以申請公開發行并進入精選層，

對 錯

2:新三板改革后的基礎層、創新層集合競價撮合頻次（基礎層5次/天，創新層25次/天），

對 錯

09-證券公司從業人員執業行為管理（答案）--》點擊🍞面包多作品

第一部分 單項選擇】

1:公司從業人員不得違背客戶意愿對外（）客戶資訊，

A.出售、傳播

B.保密

C.隔離

D.以上皆非

2:公司各單位應有效防范并妥善處理利益沖突，在涉及到公司與客戶之間的利益沖突時，應堅持（）的原則

A.客戶利益至上

B.公平對待客戶

C.溝通協商

D.兼顧客戶利益

3:從業人員在執業程序中應依照相應的業務規范和執業標準為客戶提供專業服務，對客戶進行證券投資相關教育，正確向客戶（），為保證必要的執業能力和專業水平，從業人員應取得相應的從業資格，通過所在機構向協會申請執業注冊，接受協會和所在機構組織的（），

A.揭示投資風險、后續職業培訓

B.保證最低收益、后續職業培訓

C.承諾保本、監督

4:證券公司從業人員在從事資產管理計劃的銷售作業時，以下行為符合規定的有（），

A.夸大或者片面宣傳產品

B.夸大或者片面宣傳資產管理計劃管理人及其管理的產品、投資經理等的過往業績

C.投資者認購資產管理計劃時簽訂風險揭示書和資產管理合同

D.未充分揭示產品風險

【第二部分 多項選擇】

1:要高度重視非法場外配資可能帶來的市場風險，采取有效措施識別、監控疑似配資交易賬戶，禁止以任何形式與非法場外配資機構或個人合作開展業務，不得為非法場外配資提供任何便利，禁止（），

A.私自通過P2P平臺、融資服務系統及其他融資、配資方式為客戶提供融資融券服務

B.為客戶與他人、客戶與客戶之間的融資融券活動提供擔保、中介或其他便利

C.以任何形式與配資機構合作開展業務或為其提供便利

D.通過微信或微博等個人自媒體或其他渠道發布配資資訊

2:證券公司從業人員在展業程序中不得？（）

A.向客戶或他人推介非公司發行、代銷的金融產品

B.主動向客戶推介風險等級高于其風險承受能力的產品或服務

C.主動向客戶推介不符合其投資目標的產品或服務

D.從事違規代客理財或代客操作行為

【第三部分 判斷題】

1:證券從業人員可以向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾，

對 錯

2:證券從業人員可以通過朋友圈、微信、微博等公眾媒體宣傳私募產品或向不特定客戶宣傳私募產品，

對 錯

3:從業人員應具備從事相關業務活動所需的專業知識和技能,取得相應的從業資格,接受協會和所在機構組織的后續職業培訓,維持專業勝任能力，

對 錯

4:證券從業人員不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質的證券，

對 錯

5:證券從業人員不得誘導客戶進行不必要的證券期貨交易，來牟取傭金，

對 錯

6:證券從業人員應以合規紅線為基礎，拒絕執行任何機構、個人的違法違規指令或授意，發現違法違規行為或風險隱患時，及時、主動報告，

對 錯